כיצד למנוע מעבר עיזבון לקרובי משפחה רחוקים?
יכולות להיות דרכים אחרות למנוע את עזיבת האחוזה שלך לקרובי משפחה רחוקים.
קל למדי למנוע מעבר עיזבון לקרובי משפחה רחוקים. לדוגמא, אתה יכול לכתוב צוואה ולהחליט למי להשאיר את הנכס שלך. לחלופין, ייתכן שתחליט ליצור אמון הניתן לביטול. במדינות מסוימות, הרכוש שלך לעולם לא יעבור לקרוב משפחה רחוק, גם אם אתה מת ללא צוואה או אמון. עם זאת, עדיין עליך לתכנן כראוי כיצד ברצונך לחלק את רכושך בעת המוות.
שיטה 1 מתוך 3: עריכת צוואה להוצאת קרובי משפחה רחוקים
- 1מצא תבניות צוואה. עורכי דין ישבעו מעלה ומטה שלא תוכלו לערוך צוואה משלכם. אמנם, יש אנשים שלא צריכים. אם העיזבון שלך מסובך מאוד או גדול, עליך למצוא עורך דין לתכנון עיזבון. עם זאת, אם האחוזה שלך פשוטה למדי, תוכל להשתמש בתבנית להנחייתך ביצירת צוואה משלך. בדרך כלל תוכלו למצוא תבניות במקומות הבאים:
- טפסים סטטוטוריים. מחוקק המדינה שלך אולי כתב טופס שבו אתה יכול להשתמש. תוכל למצוא אותו על ידי חיפוש באינטרנט אחר "המדינה שלך" ו"הצוואה הסטטוטורית ".
- ספרים. יש ספרים שפורסמו עם תבניות לדוגמא והוראות. ספרים מסוימים מגיעים בצורת CD. אתה יכול למצוא אותם באופן מקוון.
- תוכנת Will. ייתכן שתוכל לקנות תוכנות שיעזרו לך ליצור צוואה. אתה עונה על שאלות והתוכנה מתאימה צוואה לנסיבות שלך.
- תוכניות מקוונות. תוכניות אלה דומות לתוכנה אלא שהן מקוונות. אתה עונה על שאלות ונוצר צוואה.
- 2ציין מוטבים ספציפיים. כחלק מיצירת הצוואה, עליך לזהות נכס ולתת שם לאדם שיקבל אותו. אדם זה הוא "המוטב". אתה יכול למנות אדם או ארגון, כמו ארגון צדקה, כמוטב.
- אינך מחויב להשאיר רכוש למשפחה.
- אתה צריך תמיד ליצור מוטב גיבוי למקבל המוטב הראשוני שלך ימות לפניך. לדוגמה, אתה יכול להשאיר את ביתך בתחילה לאחותך, אך אם היא תמות לפניך, תוכל להשאיר זאת לאחיין. אתה יכול לכתוב: "אני משאיר את ביתי לג'ואן סמית. אם ג'ואן סמית 'לא שורד אותי, אני משאיר את הנכס הזה למייקל ג'ונס."
- 3זכור את "סעיף השאריות". אפילו אחוזות קטנות מכילות רכוש רב, דברים קטנים כמו נגן ה- DVD שלך, הבגדים שלך ושולחן המטבח שלך. במקום לציין מוטב לכל פריט קטן, אתה יכול לכלול "סעיף שאריות". השאריות מכילות את כל הרכוש שלך פחות מה שהשארת ספציפית למוטבים.
- חשוב שתקבל שם זכאי שאריות. אדם זה יקבל את כל מה שלא ניחנת למוטב ספציפי.
- אתה יכול לכתוב, "כל הרכוש שבבעלותי במותי הכפוף לצוואה זו, אך שאינו עובר תחת עזרה כללית או ספציפית, הוא חלק מעזבון השאריות שלי. אחוזת השיירים כוללת את כל ההורשות שנכשלו או פגמו. אני משאיר את שאריותיי. עזבון לבן זוגי, איימי סמית '. אם איימי סמית' לא שורדת אותי, אני משאיר את אחוזת השאריות שלי לשני ילדיי, ג'ון וג'יין סמית ', בחלקים שווים. "
קל למדי למנוע מעבר עיזבון לקרובי משפחה רחוקים. - 4כלול מידע אחר. צוואה מכילה מידע חשוב אחר, כגון מי ישמש כמוציא לפועל שלך ("נציג אישי"), אשר יהפוך לאפוטרופוס עבור ילדיך הקטינים, שיספק את חיות המחמד שלך וכו '. אל תשכח לכלול מידע זה כ אתה משלים את צוואתך.
- ראה יצירת צוואה למידע נוסף.
- 5לבצע את הצוואה כהלכה. צוואה תקפה רק אם אתה מבצע אותה כהלכה. הפורמליות תשתנה בהתאם למדינה. עם זאת, אם אינך ממלא אחר הפורמליות, הרי שהצוואה לא תהיה תקפה ועיזבונך עשוי לעבור לקרובי משפחה רחוקים.
- אתה יכול למצוא את הדרישות של המדינה שלך על ידי קריאת חוק המדינה שלך, שצריך לפרסם באינטרנט. אם לא, עצור לספריית המשפטים הקרובה ביותר, העשויה להיות בבית המשפט שלך או בבית ספר למשפטים סמוך. בקש מהספרן לראות את חוק מדינתך בנושא צוואות.
- באופן כללי, תצטרכי שיהיו לפחות שני עדים שיצפו בך תחתום על הצוואה ואז יחתמו זה את זה כעדים. העדים שלך לא צריכים להיות אנשים הנקראים כמוטבים בצוואה.
- אין צורך לאשר צוואות.
- 6צור תצהיר מוכיח את עצמו. כאשר אתה נפטר, המוציא לפועל יצטרך להגיש את הצוואה לבית משפט קמא. על שופט הצוואה לקבוע אם הצוואה תקפה. בדרך כלל, השופט דורש שעדיך יעידו בבית המשפט שהם מכירים בצוואה כצוואה האחרונה שלך. למרבה הצער, ייתכן שחלפו כמה עשורים בין חתימתך על הצוואה לבין קבלת הצוואה בתנאי. במצבים אלה, עדים רבים מתו או שלא ניתן למצוא אותם.
- תוכלו לעקוף את הבעיות הללו על ידי יצירת תצהיר מוכיח את עצמו. עם אחד מאלה, העדים שלך לא יצטרכו להעיד.
- חלק מחוקי המדינה מספקים שפה לכלול בתצהיר שלך. אתה יכול למצוא את חוק המדינה שלך על ידי חיפוש "המדינה שלך" ו"תצהיר מוכיח את עצמו ".
- אין צורך בתצהירים המוכיחים את עצמם; עם זאת, הם יכולים להקל הרבה יותר על בדיקת הצוואה.
- 7הראה את הצוואה לעורך דין. אם יש לך שאלות לגבי הצוואה שלך, עליך להיפגש עם עורך דין. זכור, כל עוד הצוואה תקפה, העיזבון שלך לא יעבור לקרובי משפחה רחוקים. עורך דין יכול לעזור לבדוק שוב את צוואתך כדי לראות שהוא תקף מבחינה משפטית.
- אתה יכול למצוא עורך דין על ידי פנייה לשכת עורכי הדין המקומית או הממלכתית ובקשת הפניה.
שיטה 2 מתוך 3: יצירת אמון ניתן לביטול
- 1זהה את הנכסים שלך. נאמנות היא הסדר חוקי בו מישהו מחזיק ברכוש עבור מישהו אחר. אתה יכול להשתמש באמון במקום צוואה או להשלים צוואה. בהתאם, אתה יכול להכניס את כל הרכוש שלך לנאמנות ולהחזיק אותם בנאמנות לטובת הנהנים שלך. תחילה עליך לזהות את הנכס שלך ולשקול אם ברצונך לכלול אותו בנאמנות:
- נדל"ן, כולל מגוריך הראשיים וכל נדל"ן אחר שבבעלותך.
- השקעות פיננסיות, כגון מניות, אגרות חוב, ואינטרסים בבעלות בעסקים.
- רכוש אישי. רכוש אישי הוא רכוש שהוא מיטלטלין. זה כולל רהיטים, יצירות אמנות יקרות ערך, תכשיטים וכו '.
- קניין רוחני. אם יש לך פטנטים, סימנים מסחריים או יצירות המוגנות בזכויות יוצרים, אתה יכול גם להכניס אותם לנאמנות.
אתה יכול למנוע מהנכסים שלך לעבור לקרובי משפחה רחוקים על ידי שמות מוטבים שאינם אותם קרובי משפחה. - 2בחר נאמן. הנאמן מנהל את הנכסים בנאמנות. עם אמון הניתן לביטול, ככל הנראה תהיה הנאמן במהלך חייך. יהיה עליך לבחור בנאמן יורש שישתלט עליו ברגע שאתה נפטר או בדרך אחרת נכה.
- אלא אם כן יש לך אמון מסובך, סביר להניח שתבחר במישהו שאתה מכיר, כגון בן זוג, ילד או קרוב משפחה אחר. אם העיזבון שלך גדול או מסובך, אז עורך הדין שלך צריך לעזור לך לזהות נאמנים מקצועיים שאתה יכול לשכור.
- אתה יכול למנות יותר מנאמן יורש אחד. לדוגמה, בן / בת הזוג שלך עשויים להיות הבחירה הראשונה שלך. עם זאת, מכיוון שהוא או היא כנראה קרובים לגילך, ייתכן שתרצה גם למנות נאמן יורש שני מדור צעיר.
- 3תן שם למוטבים שלך תחת הנאמנות. הנהנים מקבלים את הנכס שהכנסת בנאמנות. אתה יכול למנוע מהנכסים שלך לעבור לקרובי משפחה רחוקים על ידי שמות מוטבים שאינם אותם קרובי משפחה. אתה יכול לתת שם לכל אחד שאתה רוצה.
- אם יש לכם מוטבים שהם ילדים צעירים, עליכם לקרוא למישהו שיטפל בנכס מטעמם.
- 4צרו את האמון. אתה יכול ליצור אמון עשה זאת בעצמך באמצעות תוכנה מקוונת (בסביבות 45 €) או ספר (בסביבות 22 €). עורך דין יעלה הרבה יותר, בסביבות 750 € -2000.
- אתה יכול לערוך אמון בעצמך ואז להראות אותו לעורך דין לענייני עיזבון לבדיקה. אם העיזבון שלך מסובך, עם זאת, עליך לעורך הדין לערוך את הנאמנות מאפס.
- 5העבר נכסים לנאמנות. זה לא מספיק לרשום את הנכסים שלך במסמך הנאמנות. אתה צריך גם להעביר נכסים לנאמנות. לדוגמא, אם אתה מכניס נדל"ן בנאמנות, עליך ליצור שטר חדש.
- אם ברצונך להכניס חשבונות בנק או חשבונות ניירות ערך בנאמנות, סגור את החשבונות הישנים ופתח חשבונות חדשים בשם הנאמנות.
- אתה גם צריך לנסח מעשי אמון לרכוש אישי, כמו יצירות אמנות או תכשיטים. ספר האמון או התוכנית בה אתה משתמש צריכים לכלול טפסים שיעזרו לך לנסח מסמכים אלה.
- אתה לא צריך להכניס את כל מה שבבעלותך לאמון. לדוגמא, רוב האנשים אינם מכניסים חשבונות בדיקה, חפצים קטנים או רכוש שהם מתכוונים למכור, כגון מכוניות (שקשה יהיה לבטח אם הם בבעלות הנאמנות). יתר על כן, חשבונות ביטוח חיים ופרישה (IRAs, 401 (k) s וכו ') אינם מוכנסים לנאמנות מכיוון שהייתם צריכים למנות נהנה בעת יצירתם.
- 6לתקן את האמון. אתה יכול לתקן או אפילו לבטל נאמנות הניתנת לביטול בכל עת. לדוגמה, ייתכן שתרצה להוסיף עוד נכס לנאמנות או לשנות נאמן מוטב או יורש.
- באפשרותך לשנות את האמון על ידי יצירת מסמך אמון חדש. כדי להוסיף נכס אמון חדש, זכור להזין כותרת מחדש על הנכס כך שהוא שייך לנאמנות.
- אם תחליט לבטל את האמון, אז זכור ליצור צוואה, אחרת העיזבון שלך יכול לעבור לקרובי משפחה רחוקים.
לפיכך, אם למדינתך יש חוק "יורש צחוק", אינך צריך לעשות דבר בכדי למנוע את עזבונך של קרובי משפחה רחוקים.
שיטה 3 מתוך 3: בחינת אפשרויות אחרות
- 1לעשות כלום. במדינות מסוימות העיזבון שלך לעולם לא יעבור לקרובי משפחה רחוקים. מדינות אלה עברו חוקי "יורש צחוק". יורש צוחק הוא מישהו שכמעט לא הכיר אותך מכיוון שהיית קרוב כל כך רחוק, אך בכל זאת יכול היה לרשת את רכושך אם אין צוואה או אמון.
- בכמה מדינות, חוק "היורש הצוחק" מונע מהאחוזה לעבור למישהו רחוק יותר מבן דוד ראשון. לפיכך, אם למדינתך יש חוק "יורש צחוק", אינך צריך לעשות דבר בכדי למנוע את עזבונך של קרובי משפחה רחוקים. במקום זאת, אם אין קרוב משפחה שייקח את העיזבון, האחוזה תעבור למדינה.
- אתה יכול להיפגש להתייעצות עם עורך דין כדי לברר אם למדינתך יש חוק יורש צוחק.
- עם זאת, גם אם למדינה שלך יש חוק זה, אתה עדיין צריך לחשוב על כתיבת צוואה או על יצירת נאמנות. פעולה זו נותנת לך שליטה רבה יותר על מי שמקבל את הנכס שלך.
- 2נפגש עם עורך דין. יכולות להיות דרכים אחרות למנוע את עזיבת האחוזה שלך לקרובי משפחה רחוקים. עליך לתאם פגישה עם עורך דין לענייני עיזבון ולדון באפשרויות שלך. רק עורך דין לענייני עיזבון יכול להציע ייעוץ המותאם לנסיבותיך.
- ראה בחירת עורך דין לתכנון עיזבון למידע נוסף.
- כאשר יש לך שם של עורך דין, התקשר וקבע פגישה. שאלו מבעוד מועד כמה עורך הדין גובה.
- 3דון בנאמנויות אחרות. יש אמונים מסובכים יותר מהאמון הניתן לביטול שנדון במאמר זה. אם יש לך אחוזה מסובכת, עליך לדבר על אילו סוגים אחרים של נאמנויות אתה יכול ליצור כדי להגביל את חשיפת המס שלך.
- אתה תמיד יכול לנסח אמון כדי למנוע ממנו לעבור לקרובי משפחה רחוקים, כך שלעולם לא תצטרך לדאוג מכך.
קרא גם: איך לפרק עזבון?
