איך להשיג נאמנות לביטול לנכסים מחוץ למדינה?
אם אתה כולל מספר נכסים בנאמנות שלך, לוח זמנים של נכס יכול להקל על ניהול האמון שלך.
אם ברשותך נכסי מקרקעין מחוץ למדינה, כמו דירת נופש או בית חוף, הם לא יועברו עם שאר רכושך בעת מותך. הליך הצוואות במדינת מגוריך יכול לטפל בכל הרכוש האישי. אך בכדי להעביר נכסי מקרקעין, יצטרך המוציא לפועל להליך צוואות נלווה במדינה בה נמצא הנכס ולהעסיק עורך דין במדינה זו. בסך הכל, הליך נוסף זה יכול לעלות לאחוזתכם כמה אלפי דולרים. כדי למנוע צוואה נלווית, אתה יכול לקבל אמון לביטול עבור הנכסים שלך מחוץ למדינה.
חלק 1 מתוך 3: עיצוב האמון שלך
- 1התייעץ עם עורך דין. אמון חיים פשוטים בדרך כלל זה משהו שאתה יכול ליצור לעצמך. עם זאת, אם כבר ביצעת תכנון עיזבון, ייתכן שתרצה לוודא שהאמון שאתה יוצר לנכסיך מחוץ למדינה ישתלב בצורה חלקה עם כל מה שעשית.
- אם היה לך עורך דין שמנסח מסמכים אחרים לתכנון עיזבון, כדאי להתקשר אליהם וליידע אותם מה אתה רוצה לעשות. הם יכולים לומר לך את הדרך הטובה ביותר להשיג את המטרות שלך.
- אם אתה מרגיש בנוח להשתמש בטפסים או בשירות מקוון לעריכת המסמכים שלך, אתה תמיד יכול לגרום לעורך דין לבדוק אותם לפני שתחתום. עורכי דין גובים בדרך כלל פחות ביקורת על מסמכים מוכנים מכפי שהם היו כותבים אותם עבורך.
- זכור שלמרות שאתה משתמש בנאמנות הניתנת לביטול להעברת נכסים מחוץ למדינה, אין זה חייב לציית לחוק המדינה בה נמצאים הנכסים. אתה יכול להגדיר את אמונך במדינה בה אתה גר.
- עורך דין יכול להודיע לך על הדרישות הספציפיות של מדינתך ליצור אמון תקף, כך שתוכל לוודא שהכל נעשה כמו שצריך.
- 2בחר נאמן יורש. מכיוון שאתה יוצר נאמנות חיה, אתה הנאמן הראשוני - המכונה גם "הנותן". עם זאת, תזדקק למישהו שינהל את הנאמן לאחר מותך. זה הנאמן היורש שלך.
- בדרך כלל, בן / בת הזוג שלך או ילד מבוגר נבחרים כנאמן היורש שלך. ודא שהאדם שאתה בוחר זמין ומסוגל למלא את תפקידי הנאמן, וכי הם ככל הנראה יהיו זמינים לאחר מותך.
- ייתכן שתרצה לבחור עו"ד או מוסד פיננסי כנאמן היורש שלך, כך שלא תצטרך לדאוג לאדם שאתה שם בתפקיד הנאמן היורש שלך לפניך.
- זכור כי אין צורך שהנאמן יהיה באותו מצב כמו הנכסים שלך. אתה יכול לבחור מישהו במדינת מגוריך, גם אם הנאמנות כוללת נכסים מחוץ למדינה.
- 3זהה את הנכסים שברצונך לכלול. אילו נכסים אתה רוצה לכלול באמון שלך תלוי במידה רבה בסיבה שאתה יוצר את האמון. אם אתה רק יוצר את האמון כדי להימנע מצוות עזר ואתה מרוצה מהאופן שבו מטפלים בכל השאר, אתה רק צריך לכלול את הרכוש האמיתי שלך מחוץ למדינה.
- לאחר שהחלטת אילו נכסים ברצונך לכלול בנאמנות שלך, אסוף עבורם כל מסמכי בעלות כדי שיהיה לך שימושי.
- לאחר שביצעת את אמונך, בדרך כלל תרצה להעביר בעלות על נכסים אלה משמך לשמו של הנאמנות.
- לדוגמא, אם יש לכם בית נופש במצב אחר, אתם רוצים לקבל את השטר לבית כדי שתוכלו לזהות את הנכס בצורה נכונה בנאמנותכם ואז להנפיק מכם אל הנאמנות שטר העברת נכס בנכס.
אילו נכסים אתה רוצה לכלול באמון שלך תלוי במידה רבה בסיבה שאתה יוצר את האמון. - 4החלט מי ברצונך לרשת את הנכסים שלך. האדם או האנשים שברצונך לרשת את נכסי הנאמנות שלך יופיעו כמוטבים מהנאמנות. לאחר יצירת האמון, האמון בעצם מחזיק באותם נכסים לטובת אותם אנשים הרשומים.
- אם האמון שלך כולל רק חלק אחד של נכסי מקרקעין, ואתה משאיר אותו לאדם אחד, יש לך אמון פשוט ביותר.
- עם זאת, אם אתה טורח ליצור אמון ניתן לביטול, סביר להניח שתרצה להמשיך ולכלול גם רכוש אחר.
- זכור שאם כל אחד מהנהנים שאתה כולל קטינים, עליך גם לקרוא למישהו שיכול לטפל בנכס עד שהוא מגיע לבגרות. אל תניח שהם יהיו בני 18 עד שתמות.
- שוחח עם הנהנים שלך לפני שתתחיל לנסח את מסמכי הנאמנות שלך כדי לוודא שהם באמת רוצים את הנכס. זה עשוי לחסוך לנאמן היורש שלך כאבי ראש לאחר מותך.
- גם אם הנהנים שלך מסכימים לקחת את הנכס, עדיין תרצה לקרוא למוטב יורש במקרה שהם לא יהיו זמינים, או שלא תוכל לקחת את הנכס בפועל כשאתה מת.
חלק 2 מתוך 3: ניסוח מסמכי האמון שלך
- 1חפש באינטרנט טפסים או תבניות. נאמנות נוצרת על ידי ניסוח מסמך משפטי הנקרא הצהרת אמון. אם החלטת לנסח בעצמך את אמונך, תוכל למצוא טפסים ותבניות מילוי ריק, באופן מקוון. ישנם גם שירותי הכנה מקוונים שישרטטו עבורך את המסמכים שלך לאחר שמסרת מידע.
- טפסים מקוונים רבים זמינים בחינם. עם זאת, אם אתה משתמש בטופס חינמי, עליך לוודא שהוא תקף ליצירת אמון חיים הניתן לביטול במדינתך.
- אתה יכול גם להשתמש בשירות הכנת אמון מקוון. יהיה עליך לשלם אגרה עבור שימוש בשירותים אלה - בדרך כלל פחות מ- 75 אירו - אך טפסים אלה תוכננו על ידי עורכי דין כדי להתכתב עם חוקי כל מדינה.
- שירותים מקוונים מסוימים מספקים גם שירותי סקירת עורכי דין תמורת תשלום נמוך. עורך דין מורשה במדינתך יסתכל על הטפסים שלך וידאג שהם הושלמו כהלכה.
- 2תן שם לאמון שלך. בחלקים הראשונים של אמונך, תספק את שמך ואת שם אמונך. בדרך כלל שם האמון שלך מציין גם את סוג האמון שהוא. נאמני חיים יכולים להיות ניתנים לביטול או לביטול.
- רוב האמנויות כוללות פשוט את שמו של האדם שיצר את האמון ואת סוג האמון שהוא, מבלי להתחבב יותר מדי.
- לדוגמא, אוליביה אורנג 'עשויה ליצור אמון שכותרתו "אמון אוליביה תפוז אוליביה."
- 3זהה את הנאמן ונאמן היורש. בחלקים הבאים של מסמכי הנאמנות שלך, תפרט את נאמני הנאמנות ותאר את חובותיהם. אם אתה משתמש בטופס או תבנית, שפה זו בדרך כלל תיכלל עבורך.
- מכיוון שאתה יוצר נאמנות חיה, תכלול את שמך כנאמן הראשוני. לאחר מכן תרשום את האדם שייקח אחרי מותך את הנאמן היורש.
- בתור נאמן, אתה שומר על אותה סמכות להשתמש או למכור את הנכס שלך כפי שעשית לפני שיצרת את אמונך - רק השם ישתנה.
- לאחר מותך, נאמן יורשך יהיה אחראי על חלוקת הנכס הכלול בנאמנותך למוטבים שאתה מפרט.
לאחר יצירת האמון, האמון בעצם מחזיק באותם נכסים לטובת אותם אנשים הרשומים. - 4רשום את הנהנים שלך. לאחר סעיפי הנאמן, תוכל להיכנס למתן שמות הנהנים מאמונך. אלה האנשים שירשו את הרכוש שלך לאחר מותך. אם אתה כולל רק נכסי נדל"ן מחוץ למדינה שלך, ייתכן שיהיה לך מוטב אחד או שניים בלבד.
- בעת רישום הנהנים שלך, יש לך אפשרות לכלול את הנכס שם במסמך הנאמנות, או ליצור לוח זמנים נפרד.
- אם אתה יוצר אמון פשוט להימנעות מתנאי צוואה על ידי העברת בעלות על נכס מחוץ למדינה, זה עשוי להיות הגיוני לרשום את הנכס יחד עם הנהנה.
- לדוגמה, אתה יכול לכתוב "במותו של המעניק, הנאמן יחלק את הנכסים הנדל"ניים הממוקמים באושנסייד דרייב 123 לאוליבר אורנג '.
- עם זאת, אם אתה כולל נכסים אחרים בנאמנותך, תוכל לרשום את הנכס בנפרד ולהתייחס לתזמון זה.
- במקרה כזה היית כותב "במותו של המעניק, הנאמן יחלק את הנכס בהתאם לתוספת הנכסים המצורפת למסמך זה."
- 5צור לוח זמנים של נכס. אם אתה כולל מספר נכסים בנאמנות שלך, לוח זמנים של נכס יכול להקל על ניהול האמון שלך. אם ברצונך להוסיף נכס לנאמנות בכל עת, כל שעליך לעשות הוא לתקן מסמך זה.
- אם אתה יוצר מסמך נפרד זה לגמרי תלוי בך. זכור כי אם תחליט לשנות את הנהנים, יהיה עליך ליצור הצהרת אמון חדשה.
- עם זאת, אם אתה יוצר לוח זמנים נפרד של נכסים, באפשרותך להוסיף או להסיר נכס לנאמנות בכל עת מבלי לבצע הצהרת אמון חדשה.
- בסופו של דבר הבחירה מסתכמת בסבירות שאתה חושב שתרצה להוסיף או להסיר נכס לעיתים קרובות.
- אם אתם צופים הוספת נכס על בסיס קבוע משהו, לוח זמנים נפרד של נכס יקל עליכם על תהליך זה.
חלק 3 מתוך 3: ביצוע אמונך
- 1חתמו על מסמכי האמון שלכם. מרבית המדינות דורשות ממך לחתום על מסמכי האמון שלך בנוכחות נוטריון לפני שיהיה להם השפעה משפטית. הפורמליות של המדינה נבדלת, ועדים אחרים עשויים להידרש.
- ייתכן שתרצה לבדוק עם עורך דין כדי לוודא שאתה חותם על אמונך באמצעות הפורמלים הנכונים.
- אם השתמשת בשירות הכנת מסמכים מקוון לניסוח הצהרת האמון שלך, זה בדרך כלל אומר לך מה אתה צריך לעשות כדי לבצע את האמון.
- שקול ליצור כמה עותקים מהצהרת האמון שלך לפני החתימה, כך שתוכל להחזיק או להפיץ מספר מסמכים מקוריים.
- נאמן היורש שלך צריך להיות בעל עותק של הנאמנות, או לדעת היכן הוא נשמר ואיך לגשת אליו.
- 2הקליט את אמונך במידת הצורך. מרבית המדינות אינן דורשות ממך להקליט את אמונך בבית המשפט או בלשכת מקליט המחוז. עם זאת, הגשתו למקליט המחוז במחוז בו נמצא הנדל"ן היא דרך טובה לשמור על ביטחון האמון.
- אם ביצעת בעבר צוואה, ייתכן שהגשת אותה לבית משפט הצוואה במחוז בו אתה גר.
- זה לא הכרחי עבור אמונים, אך בכל מקרה בתי משפט מסוימים מאפשרים לך להגיש את הצהרת האמון שלך. אם יש לך מסמכים אחרים לתכנון עזבון בתיק לבית המשפט, זה עשוי להועיל לך לשמור על הכל ביחד.
- ייתכן שתרצה להגיש עותק של הנאמנות במשרד רשמת המחוז שבו נמצא הנדל"ן. עם זאת, זכור כי זה בדרך כלל לא נדרש.
כיצד תעשה זאת תלוי במסמכי תכנון העיזבון שכבר ברשותך ובאילו נכסים כלולים בנאמנותך. - 3קבל מספר זיהוי מעסיק (EIN) עבור אמונך. למרות שלאמון שלך אין שום מעסיק, אתה עדיין צריך לקבל EIN עבור האמון ממס הכנסה. למרות שמו, EIN הוא פשוט מספר זיהוי מס שמזהה את אמונך כישות נפרדת ממך לצרכי מס.
- ניתן להגיש בקשה ל- EIN באופן מקוון באתר מס הכנסה. כל שעליך לעשות הוא לענות על כמה שאלות אודות האמון וה- EIN ייווצר באופן אוטומטי.
- קבלת EIN היא תמיד בחינם, ואם אתה פונה באופן מקוון המספר שלך מוקצה באופן מיידי.
- זכור שאם כללת נכס אחר בנאמנותך, יש צורך ב- EIN להקמת חשבון בנק עבור הנאמנות.
- זה עשוי להיות חשוב גם אם אתה משכיר את הנכס שיש לך מחוץ למדינה, מכיוון שנכס זה מייצר הכנסה.
- 4תממן את אמונך. מכיוון שיש לך נאמנות חיה, זה תלוי בך אם ברצונך להעביר את הנכסים לשם נאמנותך כעת, או לאפשר לנאמן היורש שלך לטפל בזה לאחר מותך.
- עבור נכסי מקרקעין, פירוש הדבר שעליכם לבצע שטר חדש המעביר את הנכס משמכם לשם הנאמנות.
- יתכן שתוכל פשוט להוסיף שפה למעשה הקיים המציין שאתה מחזיק את הנכס בנאמנות.
- התייעץ עם משרד מקליט המחוז במחוז בו נמצא הנכס כדי לוודא שאתה עושה זאת כהלכה על פי חוק אותה מדינה.
- 5עדכן את צוואתך לפי הצורך. אם כבר יש לך צוואה או מסמכי תכנון עיזבון אחרים להפצת הרכוש האמיתי והאישי שלך, וודא שהוא משקף את האמון החדש שיצרת. כיצד תעשה זאת תלוי במסמכי תכנון העיזבון שכבר ברשותך ובאילו נכסים כלולים בנאמנותך.
- אם היה לך עו"ד שמנסח את המסמכים הקודמים שלך, התקשר אליהם והודיע להם שיצרת אמון לביטול לנכסיך מחוץ למדינה ואתה צריך לעדכן את מסמכי תכנון העיזבון הקיימים שלך בהתאם.
- אם ערכתם צוואה לבד, וודאו שהרכוש מחוץ למדינה אינו מופיע ברשימה. אם כן, כדאי לך לשקול ניסוח קודציל או צוואה אחרת המשקפת את השינויים שביצעת.
קרא גם: איך מודדים כלב לרתמה?
