כיצד לבחור מוציא לפועל על צוואתך האחרונה?
המוציא לפועל שלך יהיה האדם שמנחה את רצונך בתהליך הצוואה לאחר מותך.
המוציא לפועל שלך יהיה האדם שמנחה את רצונך בתהליך הצוואה לאחר מותך. התפקיד קשה, גוזל זמן ולחץ - אך גם חשוב ביותר. כשאתה בוחר מנהל להצהרתך האחרונה, זה צריך להיות מישהו בעל המומחיות והניסיון לבצע את העבודה, אך גם מישהו שיודע את מטרותיך וכוונתך ושאתה סומך עליו שיפעל לטובתך כדי להביע את משאלותיך האחרונות. מציאות.
חלק 1 מתוך 3: הבנת תפקיד המוציא לפועל
- 1עיין בחוק הצוואות במדינתך. לפני שתתחיל לחשוב על מי תרצה כמבצע עיזבון שלך, עיין בחוק הצוואות של המדינה שלך בעצמך או עם עורך הדין שלך כדי להתמודד עם התהליך וכיצד המבצע שלך יבצע את עבודתם.
- אינך צריך לקרוא את החוק עצמו, מה שעלול לבלבל - ישנם מספר מדריכים בשפה רגילה לדיני משפט המסבירים את תהליך בדיקת הצוואה.
- ההליך משתנה בין המדינות, אך בדרך כלל המוציא לפועל יצטרך להגיש ניירת בבית המשפט לענייני קליטה במחוז בו התגוררת, לפיו הוא ייצג את עזבונך.
- על המוציא לפועל גם לזהות את הנושים שלך ולהודיע להם על מותך וכי הוא מייצג את עזבונך.
- לאחר שנשלחו כל ההודעות הדרושות, המוציא לפועל יאסוף את הנכסים שלך ויערוך עליהם מלאי מפורט, ויבקש הערכות במידת הצורך.
- הוא גם חייב לנהל את העיזבון שלך על ידי תשלום חשבונות שטרם נותרו או גביית כסף שהיה חייב לך, ויזום פעולות גבייה או תביעות במידת הצורך בכדי להשיג את הכסף הזה. בעיקרו של דבר, העסק האישי שלך מתבצעת באותו אופן שבו העסק יופסל אם הוא יתמוסס. מסיבה זו, ביצוע חיוני בעסקים הוא חיוני.
- המנהל שלך אחראי גם על הגשת מיסי עיזבון והחזר מס הכנסה הסופי שלך. אם יש לך רואה חשבון או סוכן מיסים, כדאי לך לציין שהם יסייעו בחובה זו.
- לאחר ששולמו כל החשבונות והמיסים וכל ההודעות נשלחו על פי חוק המדינה, המנהל שלך מוכן לסגור את העיזבון שלך ולחלק את הנכסים שלך על פי רצונך.
- כאשר הצוואה מגיעה למצב זה, תכונות אישיות מסוימות עשויות להיות נחוצות כדי שהמוציא לפועל יפעל ביעילות. אם אתה צופה קרובי משפחה מריבים או אם קיימת איבה כלשהי בין אנשים שרשמת כיורשים, אתה זקוק למוציא לפועל אובייקטיבי, רגוע ואחיד כדי לעזור לפתור סכסוכים אלה.
- 2הערך את צרכי העיזבון שלך. על אף שתהליך הצוואות הכללי יהיה זהה לכל עזבון, צוואה אינה מסמך "מידה אחת שמתאימה לכולם", וייתכן שיש לך צרכים מיוחדים שתרצה לטפל בהם באופן מסוים.
- מעל הכל, אתה רוצה מישהו שהוא יציב נפשית ו אחראי מבחינה כספית. אדם זה צריך להיות גם מישהו שאתה סומך עליו - בין אם בגלל שאתה משלם להם והם מחויבים בקוד מקצועי ובין אם בגלל שיש לך קשר משפחתי.
- אם יש לך הוראות סופיות מפורטות במיוחד, אתה רוצה לוודא שאתה בוחר מבצע שמבין אותם ומסוגל לבצע אותם.
- 3החליטו אם אתם זקוקים ליותר ממבצע אחד. למרות שהמנהל שלך תמיד יכול לשכור אנשי מקצוע כגון עורכי דין או רואי חשבון לטיפול בהיבטים מסוימים בעיזבון שלך, תפקיד המוציא לפועל הוא עצמו זמן רב וקשה שתרצה להפיץ בקרב שניים או יותר.
- ברוב האחוזות לא יהיה צורך במומחיות משפטית רחבה כדי לטפל בה, אך המוציא לפועל שלך עשוי להפיק תועלת מכך שמייצג שותף שהוא איש מקצוע או רואה חשבון. מציאת מפעל משותף עם כישורים אלה פירושה שהמוציא לפועל שלך לא יצטרך לשכור אחד כזה.
כאשר הצוואה מגיעה למצב זה, תכונות אישיות מסוימות עשויות להיות נחוצות כדי שהמוציא לפועל יפעל ביעילות. - 4ערוך רשימת מועמדים שיהיו זכאים להיות המוציא לפועל שלך. מבחינה משפטית, המוציא לפועל שלך חייב להיות אזרח אמריקאי מעל גיל 18 שלא הורשע בעבירה.
- מדינות מסוימות דורשות שהמוציא לפועל שלך יהיה גם תושב מדינתך. אחרים מאפשרים להוצאה לפועל מחוץ למדינה, אך רק אם הם קרובי משפחה של הנפטרים, או מעסיקים תושב לפעול כנציג. מדינות אחרות מחייבות ביצועים מחוץ למדינה להפקיד איגרת חוב בערבות.
- מעבר לדרישות הזכאות החוקיות, עליכם לחפש מועמדים שיש להם ניסיון או מומחיות כלכלית או משפטית, והם גם מסודרים ואמינים.
- הימנע מלבחור מישהו פשוט בגלל הרגשות שלך אליו. חשוב הרבה יותר שהאדם מסוגל לבצע את העבודה מאשר שאתה מחובר רגשית או קשור אליו.
חלק 2 מתוך 3: הערכת מועמדים אפשריים
- 1שקול לשלם לאיש מקצוע. איש מקצוע שאינו עומד להרוויח דבר מרצונך יכול לסייע במניעת סכסוכים, במיוחד אם יש לך כמה נהנים שלא מסתדרים.
- אנשים רבים משתמשים בעו"ד או מתכנן פיננסי כמוציא לפועל שלהם. לכך יש יתרונות רבים, כולל ההבטחה שהעיזבון שלך ינוהל נכון ועל פי אות החוק.
- אם יש לך אחוזה גדולה, אולי עדיף לך להשתמש במנהל מוסד כגון בנק, כך שניתן יהיה להקצות כוח אדם נוסף לפי הצורך.
- מצד שני, אם יש לך אחוזה קטנה, מקובל למנות את בן / בת הזוג שלך או ילד מבוגר כמוציא לפועל, מכיוון שלאותם אנשים יש אינטרס אישי להבטיח שהנכסים שלך יעברו בצורה חלקה.
- עם זאת, איש מקצוע חסר עניין עשוי להיות לא יעיל כמו שבן משפחה קרוב כמו בן זוג יהיה בהבנת הצרכים שלך ובכוונתך.
- יחד עם זאת, קרוב משפחה קרוב לוודאי מתאבל וחסר את הריכוז והעוצמה הרגשית לטפל בעסקי גלישת האחוזה שלכם.
- 2שוחח עם כמה מהמועמדים שלך. מכיוון שתהליך הצוואה יכול להימשך מספר שנים, עליכם להתייחס למינוי מנהל העזיבה כמשרה, ולראיין מועמדים פוטנציאליים.
- אינך מעוניין בכך שמוציא לפועל שידחה את המינוי ויזרוק את עיזבונך לחוסר וודאות. מסיבה זו, שוחח עם כל אדם שזיהית כמועמד אפשרי לפני שאתה ממנה אותם, כדי לוודא שהוא מבין ומקבל את האחריות.
- מתאר את צוואתך ואת הדרישות החוק של מדינתך. אם יש לך עורך דין או מתכנן עיזבון, ייתכן שגם אותם ישתתפו בכל אחת מהפגישות הללו בכדי לענות על כל שאלה או לנקות עמימות כלשהי.
- אם אתה מנהל עסק, ודא שהמנהל שלך מבין את העסק שלך ואת ההיבטים של העסק שלך שעשויים להימשך לאחר מותך.
- 3קבל תשומות מחברים ובני משפחה. במיוחד אם אתם בוחרים מישהו קרוב אליכם במקום לשכור איש מקצוע, דברו עם אחרים וקבלו את דעתם האם אותו אדם יעסוק בתפקיד.
- דינמיקה משפחתית יכולה להיות חשובה ביותר כשאתה דן בסוגיות סוף החיים שלך, ולכן אתה רוצה לוודא שקרוביך הקרובים יש אמירה בהחלטה שלך, במיוחד אם הם יהיו הנהנים מהעיזבון שלך.
- 4השווה וניגוד למועמדים שלך. לאחר שדיברתם עם האנשים שאתם רוצים ושמעתם דעות מאחרים שמכירים אתכם, נתחו את נקודות החוזק והחולשה של כל אחד וקבלו את ההחלטה הסופית שלכם.
על המוציא לפועל גם לזהות את הנושים שלך ולהודיע להם על מותך וכי הוא מייצג את עזבונך.
חלק 3 מתוך 3: עדכון הצוואה שלך
- 1הוסף סעיף הקורא למוציא לפועל שלך. לאחר שהחלטת את מי ברצונך למנות כמוציא לפועל שלך, עליך לנסח סעיף מינוי בצוואתך, כך שיהיה לו תוקף משפטי.
- אם ציינתם יורשים או חלפים, עליכם לכלול גם את שמותיהם, יחד עם פרטי קשר לכל אחד מהם. פעולה זו מונעת עיכוב אם על בית משפט קמא למנות מישהו לתפקיד.
- למרות שאתה יכול פשוט לתקן את הצוואה הקיימת שלך על ידי ניסוח קוד-קוד, סביר להניח שיהיה לך טוב יותר רק לערוך צוואה חדשה כך שהכל יהיה במסמך אחד. מכיוון שתיקון ידרוש תהליך חתימה זהה לזה של צוואה חדשה, הדבר אינו מצריך מאמץ נוסף רב מצדך ויכול לחסוך הרבה בלבול בעתיד.
- 2כלול את כל הסמכויות הדרושות כדי שהמוציא לפועל שלך יוכל לבצע את העבודה בצורה יעילה. למרות שמקבלים למבצעים סמכויות מסוימות על פי חוק, מומלץ לרשום במפורש את הסמכויות שאתה מתכוון למנהל שלך.
- הענק למוציא לפועל את הכוח לשכור עורך דין ורואה חשבון במידת הצורך, והבהיר במפורש כי אתה מצפה כי הדבר ייעשה אם הדבר יקל על תהליך הטיפול בעיזבון שלך. הוראה זו תוריד את הלחץ על המוציא לפועל אם היא תקבל ביקורת על שהוציאה יותר מדי כסף על אנשי מקצוע.
- אם יש ברשותך רכוש כלשהו שאינך מעוניין לחסל אותו, ציין שהמבצע יכול להחזיק בו. עשו את אותו הדבר עם כל העסקים בהם אתם משתתפים - אם אינכם רוצים שגם העסק יתמוסס, וודאו שאתם אומרים זאת.
- מדינות מסוימות מגבילות את היכולת של המוציאים לפועל לקנות, למכור או למשכן נדל"ן, כך שאם ברצונך כי למנהל שלך יהיה כוח זה, עליך לציין זאת באופן ספציפי בצוואה.
- 3ערוך הסכם על עמלות ביצוע. אם סיכמת עם המוציא לפועל שדמי ההוצאה לפועל בעזבונך יהיו שונים מאלה שהמדינה מטילה על פי חוק, עליך להעלות את ההסכם הזה בכתב כדי שיהיה לו כל השפעה.
- אם אתה מנסח את ההסכם כחוזה, על המוציא לפועל לחתום עליו והוא חייב לדבוק בחוק במדינתך לגבי חוזים תקפים. אם ברצונך להימנע מכל אלה, תוכל פשוט לציין את סכום העמלה שתקבל המבצע בצוואה עצמה.
- 4ספר לחברים קרובים או לבני משפחה. במיוחד אם בחרת איש מקצוע חיצוני ולא בן זוגך או ילדיך, יידע אותם כי לא תהיה להם האחריות להיות מבצע העיזבון שלך.
- 5חתמו על צוואתכם בהתאם לדרישות חוק הצוואה. בדרך כלל, עליך להיות שני עדים ונוטריון כאשר אתה חותם על צוואתך כדי שחתימתך תהיה תקפה.
מכיוון שתהליך הצוואה יכול להימשך מספר שנים, עליכם להתייחס למינוי מנהל העזיבה כמשרה ולראיין מועמדים פוטנציאליים. - 6בדוק מעת לעת את צוואתך כדי לאשר שהוא עדיין משקף את רצונך. ייתכן שתשכח את מי שמנת כמוציא לפועל שלך, ובהמשך תוכל להחליט שאתה כבר לא רוצה אותו אדם בתפקיד זה.
- לדוגמא, נניח שאתה שם את גיסך כמוציא לפועל משום שהוא רו"ח בעל תואר במשפטים. בהמשך הוא ואחותך מתגרשים ולעולם לא תשמע ממנו יותר. אתה יכול להחליט למצוא מנהל אחר.
- כדאי לך לשקול למנות יותר מאדם אחד כמוציא לפועל, כך שתוכל לאזן מישהו עם מומחיות משפטית או פיננסית עם אדם קרוב לך כמו בן זוג או אח.
- דאג לבחור בממלא מקום יורש למקרה שבחירתך הראשונה תמות לפניך או אינה מסוגלת לכהן בבוא העת.
קרא גם: איך לעזור לאח שחושב להתאבד?
תגובות (1)
- ברור וישר.
