כיצד לקבוע ירושה אם המוטב המיועד נפטר?
אם המוריש יעביר נכס מחוץ לתנאי, הוא ישתמש בנאמנויות ובטפוסי ייעוד מוטבים להעברת נכסים.
כאשר אדם נפטר, עיזבונו מחולק למוטבים הנקובים בצוואתם. אבל מה קורה אם נהנה מת? ראשית, עליך לברר מתי המוטב נפטר. מכיוון שלוקח הרבה זמן לערוך עיזבון, המוטב יכול היה למות לפני או אחרי מותו של בעל הצוואה. תלוי מתי המוטב נפטר, עזבונו יכול לרשת את הנכס. אם המוריש יעביר נכס מחוץ לתנאי, הוא ישתמש בנאמנויות ובטפוסי ייעוד מוטבים להעברת נכסים. מכיוון שתחום זה של דיני המדינה הוא מסובך, עליך להתייעץ עם עורך דין מוסמך אם יש לך שאלות.
חלק 1 מתוך 3: קריאת הצוואה
- 1לנתח מתי המוטב נפטר. המוטב לא יכול לרשת את הנכס בהתאם למותו. לדוגמא, הצוואה יכולה לקבוע כי המוטב חייב לפרט את מי שערך את הצוואה למשך זמן מסוים (למשל, 45 יום).
- הצוואה יכולה להגדיר את "תקופת השרידות" הזו. עליכם לבדוק האם הצוואה אכן כוללת תקופת שרידות.
- חוק המדינה שלך עשוי גם לקבוע תקופת שרידות גם אם הצוואה אינה מקיימת.
- אם המוטב נפטר מחוץ לתקופת השרידות הזו, אז עיזבונו ייקח את הנכס. לדוגמא, אישה עלולה למות בתאונת דרכים. החוק במדינתה עשוי לקבוע תקופת ניצול של 45 יום. בנה, שהוא המוטב היחיד לפי צוואתה, אולי נפטר 100 יום לאחר אמו, אך לפני שהפצה רכוש האחוזה. במצב זה, אחוזת הבן צריכה לרשת את רכוש אמו.
- עם זאת, אם המוטב לא עבר את תקופת השרידות, יהיה עליכם לבחון זכאים חלופיים הנקובים בצוואה.
- 2בדוק אם נקבע למוטב חלופי. צוואות מסוימות יציינו את הנהנים החלופיים למקרה שהמוטב המקורי נפטר לפני המנוח. במצב זה, החלופי מקבל את הנכס. בדוק את הצוואה כדי לראות אם נקבע חלופי.
- הצוואה עשויה לקבוע: "אני משאיר את כל האחוזה שלי לאשתי, ליזה ג'יי ג'ונס. אם היא לא תשרוד אותי, אני משאיר את כל מדינתי לבני, מייקל א. ג'ונס."
- יכול להיות שיש אפילו רמה שנייה של חלופות. לדוגמא, צוואתך יכולה לומר: "אני משאיר את כל האחוזה שלי לאשתי ליסה ג'יי ג'ונס. אם היא לא שורדת אותי, אני משאיר את כל האחוזה שלי לבני, מייקל א. ג'ונס. אם הוא לא ישרוד אותי., אני משאיר את כל האחוזה שלי לבן דודי, אבי ט 'סמית'. "
אם המוטב נפטר מחוץ לתקופת השרידות הזו, אז עיזבונו ייקח את הנכס. - 3מצא מי יורש את אחוזת השאריות. במקום למנות חלופי, יש צוואות שיכולות לקבוע שאם המוטב ימות, המתנה תעבור למוטב של אחוזת "שאריות". השאריות הן כל מה שאדם מחזיק שאינו ניתן במיוחד לאנשים אחרים.
- קרא את הצוואה. עליו לזהות אדם אחד או יותר כמוטבים עבור אחוזת השיירים.
- אם המוטב מהשאריות נפטר, יתכן שהיה נקרא שם חלופי. עם זאת, בדרך כלל, לשאריות יש כמה נהנים. במצב זה יתר הנהנים בחיים ימשיכו לקחת את אחוזת השאורים ויחלקו את חלקו של המוטב המת.
חלק 2 מתוך 3: קריאת חוק המדינה שלך
- 1מצא את חוק ה"אנטי לשגות "של המדינה שלך. מבחינה היסטורית, אם לא היה מוטב חלופי, אז מתנה "תפוג" כאשר המוטב נפטר. כדי למנוע את זה קורה, כל מדינה פרט לואיזיאנה העבירה חוקים נגד חלוף.
- החוק למניעת חלוף קובע מי יירש את הרכוש במקרה שהמוטב מת.
- אתה צריך למצוא את חוק המדינה שלך על ידי חיפוש "המדינה שלך" ו"אנטי לשגות ". מדינות רבות מפרסמות את חוקי הצוואה שלהם ברשת.
- 2בדוק אם המוטב שנפטר היה קרוב משפחה. מרבית החוקים נגד לשגות חלים רק על מוטבים מסוימים. באופן כללי, הם לא חלים על קרובי משפחה. לדוגמה, אם השארת כסף לחבר, אז החוק האנטי-lapse לא לבעוט כאשר שלך מת חבר.
- במצב זה, על החוק במדינת אנטי-לשגות לקבוע מה קורה למתנה.
- בדרך כלל, המתנה נופלת לעזבון השיירים או עוברת ליורשי המנוח על פי חוקי המדיניות שלך.
לדוגמא, מישהו יכול היה לכנות את אשתו כמוטבת ואת בתו כמוטבת משנית. - 3זהה מי יורש במקומו של מוטב קשור. החוק למניעת חלוף חל בדרך כלל על סבים או צאצאים ישירים של סבא וסבתא. עם זאת, המוטב חייב להשאיר ילדים מכיוון שהילדים בדרך כלל יירשו במסגרת החוק למניעת השגות.
- לדוגמא, אם אחותך הייתה מוטבת, המתנה שלה תעבור לילדיה על פי החוק נגד השגות.
- אם לאחותך לא היו ילדים חיים אלא שנכדיה חיו, אז הנכדים שלה ירשו מכיוון שהם צאצאיה הישירים.
- עם זאת, אם לאחותך לא היו יורשים, הרי שבמרבית התקנות נגד השגות, המתנה נכשלת. בחוק צריך להיות כתוב מה קורה: המתנה נופלת לאחוזת השאורים (והיא נלקחת על ידי הנהנים מעיזבון השיירים) או שהיא עוברת על פי חוקי המכלול.
- 4קרא את חוקי המדיניות שלך. נניח ומתנה נעשתה ללא מוטב חלופי. הוא נועד גם לאדם שאינו קרוב משפחה או לקרוב משפחה שלא השאיר ילדים. במצב זה, חוק החוק למניעת חלוף אומר כי על המתנה לעבור ליורשי יוצר הצוואה כאילו אין רצון. זה נקרא "אינטסטיות".
- למדינה שלך יהיו כללים בנושא אינטימיות. כללים אלה יציינו מי יורש את הנכס כשאין צוואה. אתה יכול למצוא את כללי המדינה שלך על ידי חיפוש באינטרנט אחר "המדינה שלך" ו"אינטומיות ".
- לדוגמא, באילינוי בן זוג שנותר בחיים ייקח את האחוזה כולה אלא אם כן יש ילדים, ובמקרה זה הילדים מחלקים את מחצית העיזבון באופן שווה ובן הזוג שנותר בחיים מקבל מחצית. אם יש רק ילדים, הילדים לוקחים את האחוזה כולה, מחולקת שווה בשווה.
חלק 3 מתוך 3: קביעת המוטב מנכסים שאינם תיקים
- 1זהה נכסים שאינם כפופים לתהליך הצוואה. כאשר המוריש נפטר עם צוואה, תהליך אימות הצוואה וחלוקת רכוש העיזבון נקרא צוואה. בעולם של ימינו, הרבה אנשים ימנעו ככל האפשר מתהליך הצוואה על ידי העברת נכסים למוטבים שמחוץ לתנאי. לשם כך, המנוחים יקימו נאמנויות ויקראו לאנשים בשם העברה במוות (TOD) או כזכאים המוטלים על המוות (POD).
- יש להקים נכסים שונים באופן שונה על מנת להבטיח שהם עוברים מחוץ לניסיון והנמען הנכון. אם אתה אחראי לקבוע מי מקבל נכס של נפטר, עליך לדעת מה הבעלים של המוריש וכיצד הם רצו שהוא יחולק. תוכל לעשות זאת על ידי הסתכלות על המסמכים המשפטיים כי לאמת את בעלות הפצות איפור (למשל, בשטרי נאמנות או מסמכי חשבון בנק).
במקום למנות חלופי, יש צוואות שיכולות לקבוע שאם המוטב ימות, אז המתנה תעבור למוטב של אחוזת "שאריות". - 2ניתוח מסמכי אמון. אחת הדרכים העיקריות בהן אנשים נמנעים מתנאי קיום היא הקמת אמון. נאמנות היא מסמך משפטי המפריש את רכושו של מישהו (המעניק) לטובת מישהו אחר (המוטב). מסמך הנאמנות יפרט באופן מדויק כיצד יועבר הנכס עם מתו של המעניק. בנאמנות מפורטת, המענק יוודא שתוכניות מגירה קיימות במקרה שמוטב ייפטר לפני שיקבל הפצות. אם אין מוטב בחיים כאשר המענק נפטר, נכס הנאמנות עשוי לחזור לעיזבון שלך כדי לחלקו בסעיף שאריות הצוואה. הוראות אמון נפוצות שתראו כוללות:
- שפה המעניקה את הנכס לנכס אחר בשם אחר. לדוגמא, נאמנות עשויה לקבוע כי "ג'ו וויליס יקבל את כל המכוניות שבבעלותי עם מותי. אם ג'ו וויליס יקדים אותי, המכוניות שלי ילכו לסאלי ג'ונס." סוג זה של הוראה הוא נחמד מכיוון שהוא פשוט וברור. קל לראות מי לוקח את רכוש הנאמנות אם מוטב נפטר. עם זאת, הוראה זו אינה גמישה במיוחד ותגרום לבעיות במצבים בהם כל הנהנים הנקובים קדמו את המנוח.
- הפצות לקבוצות אנשים. לדוגמה, נאמנות עשויה להצביע על כך ש"הילדים שלי יקבלו הכנסה לכל החיים. " בתרחיש זה, הנהנים הם אדם אחד או יותר שיש להם קשר ספציפי עם המוריש. אם למוריש יש שלושה ילדים, ואחד נפטר, השניים האחרים ייקחו את חלקו של הילד השלישי ברכוש הנאמנות.
- 3עקוב אחר 401 (k) s ו / או אירות של המוריש. כאשר נפטר פותח 401 (k) או IRA, הוא כנראה יתבקש למלא טופס ייעוד למוטב. טופס זה מבקש מהמוריש לקרוא למוטב שיקבל את ההכנסות מחשבונות מסוג זה כאשר המוריש נפטר. בטופס עצמו תהיה למוריש הזדמנות למנות מוטב עיקרי אחד או יותר, כמו גם מוטב תלוי אחד או יותר. חשבונות מסוימים יקראו למוטבים אלה של POD ו / או TOD.
- לדוגמה, נניח כי המוריש בשם דבאן פלהרטי הוא המוטב העיקרי שלהם. בנוסף, המוריש כינה את מייק ג'ונס וליסה רטנר כמוטבים מותנים. על פי מרבית טפסי הייעוד המוטבים, דבן יקבל את הכנסות החשבון עם מותו של המוריש. עם זאת, אם דבאן תפטור מראש את המוריש, מייק וליזה יחלקו את ההכנסות מחשבון המוריש באופן שווה.
- 4שאל על פוליסות ביטוח חיים. לפעמים המוטב לפוליסת ביטוח חיים נפטר לפני המבוטח או לפני ששולמה הפוליסה כולה. במצב זה, עליך לבדוק אם מישהו נקרא כמוטב שותף. קרא את פוליסת ביטוח החיים. באופן כללי, אם יש מוטבים משותפים, יתרת הטבות הפוליסה ישולמו למוטב הנותר. המוטבים המשותפים מקבלים תשלום במקביל ומחלקים את התמורה. כאשר אחד מת, השני לוקח את כל התמורה שנותרה.
- יתכן שלא יהיו נהנים משותפים. עם זאת, המדיניות יכולה למנות נהנה משני. אדם זה הוא כמו אלטרנטיבה בצוואה. הוא או היא מקבלים שכר אם המוטב העיקרי נפטר. לדוגמא, מישהו יכול היה לכנות את אשתו כמוטבת ואת בתו כמוטבת משנית. הבת תקבל שכר רק אם האם תמות לפני המבוטחת.
- אם כל המוטבים האפשריים נפטרו, הרי שתמורה מביטוח החיים תשולם לעיזבון המבוטח, ככל הנראה בשאריותו של המנוח.
קרא גם: איך להתמודד עם התאבדות?
